Готовое решение для подключения к Системе быстрых платежей
Система быстрых платежей (СБП) – сервис платежной системы Банка России, который позволяет совершать мгновенные денежные переводы между клиентами разных банков по простому идентификатору: номеру мобильного телефона или QR-коду.
Решение «Адаптер для СБП» предназначено для подключения банков к сервисам СБП:
- участвуем в пилотных проектах НСПК – работу над новыми сервисами начинаем до публикации новых стандартов
- вовремя проводим сертификацию своих решений в НСПК
- обеспечиваем внедрение сертифицированных решений в банках точно в сроки, озвученные Центробанком
Вы можете оставить Ваши контакты, наш сотрудник свяжется с Вами
и проконсультирует по всем возникшим вопросам
Наши продукты
-
New!Трансграничные платежи
-
New!Диспуты
-
C2C
Система быстрых платежей C2C: переводы между физическими лицами по инициативе отправителя.
Функциональность:
- Согласие с условиями и выбор счета зачисления
- Выбор банка «по умолчанию»
- Отправка и прием переводов
-
Me2Me Pull
Сервис Me2Me Pull позволяет реализовать переводы между своими счетами в разных банках по инициативе получателя.
Для чего может быть полезен Ме2МеPull:
- Автоматизация пополнения своего счета в Банке. Например, оплата задолженности по кредитной карте или автокредита;
- Эта опция будет удобна клиентам, которым нужно собрать определенную сумму на одном счете (например, для крупной покупки).
Функциональность:
- Отправка запроса на Me2Me Pull со стороны Получателя;
- Получение запроса на Me2Me Pull со стороны Плательщика;
- Создание/удаление поручения Плательщика;
- Управление согласием на Me2Me Pull перевод;
- Интеграция с Процессом отправки C2C Push платежа в Адаптере СБП;
- Запрос на подтверждение отправки C2C Push платежа при отсутствии поручения Плательщика.
-
C2B
-
C2B Привязка счета
- Для привязки счета клиенту не нужно передавать стороннему сервису или приложению реквизиты своей банковской карты, что исключает кражу денежных средств в случае взлома этого сервиса;
- Пользователь настраивает подписки через свое мобильное банковское приложение, где хранятся данные обо всех подписках.
Это важнейшее отличие нового сервиса от классической привязки платежа к карте, при которой пользователь не видит все подписки в одном месте и может забыть о списаниях за какую-либо услугу. - Привязка счета без оплаты;
- Оплата с привязкой счета;
- Оплата с привязанного счета;
- Смена привязанного счета;
- Удаление привязки счета.
-
Портал агента ТСП
- Сотрудник Банка заводит данные клиента (юридическое лицо, его ТСП, счета) в Портале агента и регистрирует его в НСПК;
- Сотрудник Банка регистрирует телефон Администратора юр. лица в кабинете агента;
- Администратор юр. лица проходит регистрацию на Портале мерчанта или в Приложении для ТСП (доступно в AppStore или Google Play);
- Администратор юр. лица через кабинет мерчанта (или мобильное приложение) самостоятельно добавляет (блокирует, редактирует) новых пользователей-сотрудников ТСП и назначает им права.
-
Портал поддержки пользователей СБП
- Заявка на подключение юр. лица к сервису СБП;
- Регистрация юр. лица на тестовом стенде;
- Эмуляция оплаты по QR-коду (для тестирования);
- Пользовательская документация на портал мерчанта и мобильное приложение для ТСП;
- Документация по интеграции с кассовыми решениями, документация по Merchant API, IPS Members API и другим.
-
Поддержка подключения самозанятых
- Дополнительная интеграция с НСПК для регистрации самозанятых;
- Обновление Портала агента для работы с самозанятыми (добавлена функция регистрации самозанятых и их корректного отображения);
- Обновление Приложения для ТСП для работы с самозанятыми.
-
API для кассовых решений
и веб-эквайринга - Merchant API – API для интеграции с POS-терминалами и поставщиками кассовых решений.
Список вендоров, поддерживающих eKassir Merchant API:- Ingenico
- Inpas
- API для интеграции с модулем вэб-эквайринга;
- Модуль взаимодействия с решением «1С Payment Gateway».
-
Кассовые ссылки
- Сумму платежа задает ТСП – клиенту не надо вводить ее вручную;
- Кассовую ссылку СБП можно создать один раз и далее многократно;
- Использовать ее для платежей разных Плательщиков;
- Кассовая ссылка СБП может быть размещена в виде наклейки в прикассовой зоне ТСП.
Благодаря привязке счета банковские клиенты могут настраивать автоматические списания в пользу онлайн-сервисов: приобретать товары в интернет-магазинах, оплачивать и продлевать регулярные подписки на цифровые продукты.
Запрос на списание денег торгово-сервисным предприятием не требует подтверждения.Сервис C2B Привязка счета удобнее и безопаснее, чем традиционная привязка банковской карты:
Функциональность модуля привязки счета:
Портал агента ТСП (торгово-сервисного предприятия) – это веб-приложение для сотрудников Банка для управления подключением юр.лиц к СБП и администрирования операций.
Процесс подключения юр. лица к СБП с помощью Портала агента занимает 15 минут:
Портал поддержки пользователей необходим для сокращения трудозатрат Банка при подключении юридических лиц к СБП.
Функциональность:
Поддержка работы с самозанятыми:
Кассовая Платежная ссылка СБП (Кассовая ссылка СБП) – платежная ссылка СБП, предназначенная для выполнения множества Операций СБП, в которых сумму и другие платежные реквизиты устанавливает Получатель (ТСП – торгово-сервисное предприятие).
Кассовая ссылка позволяет многократно использовать статический QR-код, переопределяя значения части параметров.
Преимущества оплаты по Кассовой ссылке СБП:
Сервис C2B позволяет клиентам банка (физическим лицам) оплачивать товары и услуги через СБП. Для клиентов банка-юридических лиц – это выгодная и удобная альтернатива классическому карточному эквайрингу.
«Адаптер для СБП» от eKassir кроме базовой функциональности сервиса C2B-платежей предлагает дополнительные модули и приложения для СБП:
- Фронтальные приложения для Банка, упрощающие подключение к СБП юридических лиц:
- Портал агента ТСП;
- Портал поддержки клиентов банка-юридических лиц по вопросам работы с СБП.
- Фронтальные приложения для бизнеса (мерчантов):
- Портал мерчанта;
- Мобильные приложения для мерчантов.
- C2B Привязка счета;
- Поддержка работы с самозанятыми;
- API для интеграции с модулем вэб-эквайринга и поставщиками кассовых решений;
- Взаимодействие с «1C Payment Gateway»;
- Кассовые ссылки.
-
C2B Привязка счета
-
Приложения для мерчантов
-
Мобильное приложение для ТСП
- Прием платежей с помощью динамического и статического QR-кода и NFC;
- Уведомление о поступивших в систему платежах;
- Операции частичного и полного возврата;
- История операций, просмотр детальной информации по операции;
- Регистрация сотрудников, управление пользователями;
- Возможность выбора юридического лица и точки продаж при входе.
-
Портал мерчанта
- Управление QR-кодами (запрос на регистрацию, получение статического QR);
- История операций, просмотр детальной информации по операции;
- Операции частичного и полного возврата;
- Регистрация сотрудников, управление учетными записями пользователей (просмотр, создание, редактирование, назначение прав);
- Возможность выбора юридического лица и точки продаж при входе.
-
Telegram-bot для ТСП
- Регистрация юр.лица;
- Возможность выбора юридического лица и точки продаж при входе;
- Запрос динамического QR-кода;
- История операций;
- Поиск операций.
Мобильное приложение для ТСП – приложение для оплаты товаров и услуг в пользу юридических лиц, ИП и самозанятых через СБП. Доступно на платформах iOS и Android.
Подробнее о приложении – в видео
Функциональность приложения:
Web-приложение «Портал мерчанта» предназначено юридическим лицам, ИП и самозанятым для управления своими ТСП (торгово-сервисными предприятиями) и взаимодействия с Банком-агентом ТСП.
Функциональность приложения:
Необходимый минимум функционала для приема оплаты через СБП в пользу малого и микро-бизнеса.
Функциональность приложения:
Развитие платежных сервисов Системы быстрых платежей (СБП) позволяет бизнесу экономить на расходах на эквайринг и предоставлять клиентам привычный сервис бесконтактных платежей в отсутствие Apple Pay и Google Pay.
Фронтальные приложения для бизнеса от eKassir – это удобные инструменты для бизнеса для приема платежей через СБП, управления собственными торговыми точками и взаимодействия с банком-агентом СБП.
- Мобильное приложение для ТСП
- Портал мерчанта
- Telegram-bot для ТСП
-
Мобильное приложение для ТСП
-
Интеграция с СБПэй
Согласно информационному письму Центробанка № ИН-04-45/48 от 31 марта 2022 с 1 июля 2022 года все банки-участники Системы быстрых платежей должны предоставить своим клиентам-физическим лицам возможность оплачивать товары и услуги с помощью разработанного НСПК мобильного приложения СБПэй. https://www.cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/5855
СБПэй – мобильное приложение для оплаты товаров и услуг в розничных магазинах и сети интернет c использованием всех поддерживаемых в СБП способов оплаты (QR-код, кнопка на сайте и т.д.). Подробнее — https://sbp.nspk.ru/sbpay/
В приложении реализован следующий функционал:
- Регистрация и аутентификация;
- Подключение счета с помощью ручного ввода и через мобильное приложение банка;
- Управление подключенными счетами;
- Оплата по QR-коду;
- Лента операций.
Функциональность модуля интеграции с приложением СБПэй от eKassir:
- Добавление счета через приложение СБПэй;
- Исходящий платеж C2B через приложение СБПэй;
- Управление токенами;
- Альтернативный сценарий добавления счета в приложение СБПэй через ДБО.
-
B2C
B2C – сервис перевода от юридических лиц физическим, который позволяет компаниям упростить и сократить расходы на расчеты с подрядчиками, поставщиками и клиентами:
- для совершения B2C-перевода достаточно знать наименование банка, где у клиента открыт счет, и номер телефона, привязанный к этому счету, для переводов через Систему быстрых платежей;
- Оформление перевода занимает несколько секунд, так как не требуется вводить большое количество реквизитов;
- Управление подключенными счетами;
- B2C-операции в СБП выгоднее традиционных карточных переводов на карту. Себестоимость выплат на карту при больших оборотах – около 0.3-0.4%. Фиксированные тарифы на выплаты в СБП зависят от суммы, но стоимость операции в любом случае значительно ниже, чем при обычном банковском переводе.
Сервис могут использовать:
- Таксопарки для ежедневного начисления гонораров водителям;
- МФО для выдачи микрозаймов;
- Страховые компании для перечисления выплат;
- Брокеры для перевода дохода от инвестиций;
- Автодилеры для выкупа подержанных автомобилей;
- Курьерские сервисы;
- Биржи фрилансеров и другие компании, которым нужно часто переводить деньги в адрес физлиц.
-
B2B
Переводы между юридическими лицами через Систему быстрых платежей.
Сервис позволит юридическим лицам, ИП и самозанятым обойти ограничения традиционных банковских переводов (платежи только по будням и в рабочие часы, зачисление средств в течение нескольких часов или дней) и переводить/получать денежные средства мгновенно и круглосуточно.
Функционал будет востребован в первую очередь:
- Крупными торговыми предприятиями, которые ежедневно совершают большое количество платежей между поставщиками и контрагентами;
- Малым и средним бизнесом, на деятельность которого значительно влияют кассовые разрывы.
В качестве идентификатора получателя денег для проведения платежей используется QR-код или специальная ссылка в интернет-банке.
Функциональность модуля «B2B-платежи»:
- Функции Банка Отправителя: проведение исходящего платежа по функциональной ссылке СБП;
- Функции Банка Получателя:
- Проверка возможности совершения платежа
- Проведение входящего платежа из ОПКЦ СБП
- Дополнительные модули:
Merchant API – используется для интеграции с платежным ПО на стороне юрлиц или фронт-системами банка (ДБО для юридических лиц, единые порталы для юрлиц и т.д.). Позволяет формировать запросы функциональной ссылки СБП и получение данных из ОПКЦ СБП.
-
C2G
Адаптер Системы быстрых платежей C2G – переводы граждан в пользу государства, например оплата налогов, пошлин, штрафов и т.д. Тарифы Банка России для кредитных организаций по этим переводам будут нулевыми – https://www.cbr.ru/press/event/?id=12448
Функциональность модуля «C2G-платежи» для Банка Плательщика:
- Проведение исходящего платежа по реквизитам перевода, полученным из системы ГИС ГМП (Государственная информационная система о государственных и информационных платежах).
Система быстрых платежей C2C: переводы между физическими лицами по инициативе отправителя.
Функциональность:
- Согласие с условиями и выбор счета зачисления
- Выбор банка «по умолчанию»
- Отправка и прием переводов
Сервис Me2Me Pull позволяет реализовать переводы между своими счетами в разных банках по инициативе получателя.
Для чего может быть полезен Ме2МеPull:
- Автоматизация пополнения своего счета в Банке. Например, оплата задолженности по кредитной карте или автокредита;
- Эта опция будет удобна клиентам, которым нужно собрать определенную сумму на одном счете (например, для крупной покупки).
Функциональность:
- Отправка запроса на Me2Me Pull со стороны Получателя;
- Получение запроса на Me2Me Pull со стороны Плательщика;
- Создание/удаление поручения Плательщика;
- Управление согласием на Me2Me Pull перевод;
- Интеграция с Процессом отправки C2C Push платежа в Адаптере СБП;
- Запрос на подтверждение отправки C2C Push платежа при отсутствии поручения Плательщика.
Сервис C2B позволяет клиентам банка (физическим лицам) оплачивать товары и услуги через СБП. Для клиентов банка-юридических лиц – это выгодная и удобная альтернатива классическому карточному эквайрингу.
«Адаптер для СБП» от eKassir кроме базовой функциональности сервиса C2B-платежей предлагает дополнительные модули и приложения для СБП:
- Фронтальные приложения для Банка, упрощающие подключение к СБП юридических лиц:
- Портал агента ТСП;
- Портал поддержки клиентов банка-юридических лиц по вопросам работы с СБП.
- Фронтальные приложения для бизнеса (мерчантов):
- Портал мерчанта;
- Мобильные приложения для мерчантов.
- C2B Привязка счета;
- Поддержка работы с самозанятыми;
- API для интеграции с модулем вэб-эквайринга и поставщиками кассовых решений;
- Взаимодействие с «1C Payment Gateway»;
- Кассовые ссылки.
Благодаря привязке счета банковские клиенты могут настраивать автоматические списания в пользу онлайн-сервисов: приобретать товары в интернет-магазинах, оплачивать и продлевать регулярные подписки на цифровые продукты.
Запрос на списание денег торгово-сервисным предприятием не требует подтверждения.
Сервис C2B Привязка счета удобнее и безопаснее, чем традиционная привязка банковской карты:
- Для привязки счета клиенту не нужно передавать стороннему сервису или приложению реквизиты своей банковской карты, что исключает кражу денежных средств в случае взлома этого сервиса;
- Пользователь настраивает подписки через свое мобильное банковское приложение, где хранятся данные обо всех подписках.
Это важнейшее отличие нового сервиса от классической привязки платежа к карте, при которой пользователь не видит все подписки в одном месте и может забыть о списаниях за какую-либо услугу.
Функциональность модуля привязки счета:
- Привязка счета без оплаты;
- Оплата с привязкой счета;
- Оплата с привязанного счета;
- Смена привязанного счета;
- Удаление привязки счета.
Портал агента ТСП (торгово-сервисного предприятия) – это веб-приложение для сотрудников Банка для управления подключением юр.лиц к СБП и администрирования операций.
Процесс подключения юр. лица к СБП с помощью Портала агента занимает 15 минут:
- Сотрудник Банка заводит данные клиента (юридическое лицо, его ТСП, счета) в Портале агента и регистрирует его в НСПК;
- Сотрудник Банка регистрирует телефон Администратора юр. лица в кабинете агента;
- Администратор юр. лица проходит регистрацию на Портале мерчанта или в Приложении для ТСП (доступно в AppStore или Google Play);
- Администратор юр. лица через кабинет мерчанта (или мобильное приложение) самостоятельно добавляет (блокирует, редактирует) новых пользователей-сотрудников ТСП и назначает им права.
Портал поддержки пользователей необходим для сокращения трудозатрат Банка при подключении юридических лиц к СБП.
Функциональность:
- Заявка на подключение юр. лица к сервису СБП;
- Регистрация юр. лица на тестовом стенде;
- Эмуляция оплаты по QR-коду (для тестирования);
- Пользовательская документация на портал мерчанта и мобильное приложение для ТСП;
- Документация по интеграции с кассовыми решениями, документация по Merchant API, IPS Members API и другим.
Поддержка работы с самозанятыми:
- Дополнительная интеграция с НСПК для регистрации самозанятых;
- Обновление Портала агента для работы с самозанятыми (добавлена функция регистрации самозанятых и их корректного отображения);
- Обновление Приложения для ТСП для работы с самозанятыми.
- Merchant API – API для интеграции с POS-терминалами и поставщиками кассовых решений.
Список вендоров, поддерживающих eKassir Merchant API:- Ingenico
- Inpas
- API для интеграции с модулем вэб-эквайринга;
- Модуль взаимодействия с решением «1С Payment Gateway».
Кассовая Платежная ссылка СБП (Кассовая ссылка СБП) – платежная ссылка СБП, предназначенная для выполнения множества Операций СБП, в которых сумму и другие платежные реквизиты устанавливает Получатель (ТСП – торгово-сервисное предприятие).
Кассовая ссылка позволяет многократно использовать статический QR-код, переопределяя значения части параметров.
Преимущества оплаты по Кассовой ссылке СБП:
- Сумму платежа задает ТСП – клиенту не надо вводить ее вручную;
- Кассовую ссылку СБП можно создать один раз и далее многократно;
- Использовать ее для платежей разных Плательщиков;
- Кассовая ссылка СБП может быть размещена в виде наклейки в прикассовой зоне ТСП.
Развитие платежных сервисов Системы быстрых платежей (СБП) позволяет бизнесу экономить на расходах на эквайринг и предоставлять клиентам привычный сервис бесконтактных платежей в отсутствие Apple Pay и Google Pay.
Фронтальные приложения для бизнеса от eKassir – это удобные инструменты для бизнеса для приема платежей через СБП, управления собственными торговыми точками и взаимодействия с банком-агентом СБП.
- Мобильное приложение для ТСП
- Портал мерчанта
- Telegram-bot для ТСП
Мобильное приложение для ТСП – приложение для оплаты товаров и услуг в пользу юридических лиц, ИП и самозанятых через СБП. Доступно на платформах iOS и Android.
Подробнее о приложении – в видео
Функциональность приложения:
- Прием платежей с помощью динамического и статического QR-кода и NFC;
- Уведомление о поступивших в систему платежах;
- Операции частичного и полного возврата;
- История операций, просмотр детальной информации по операции;
- Регистрация сотрудников, управление пользователями;
- Возможность выбора юридического лица и точки продаж при входе.
Web-приложение «Портал мерчанта» предназначено юридическим лицам, ИП и самозанятым для управления своими ТСП (торгово-сервисными предприятиями) и взаимодействия с Банком-агентом ТСП.
Функциональность приложения:
- Управление QR-кодами (запрос на регистрацию, получение статического QR);
- История операций, просмотр детальной информации по операции;
- Операции частичного и полного возврата;
- Регистрация сотрудников, управление учетными записями пользователей (просмотр, создание, редактирование, назначение прав);
- Возможность выбора юридического лица и точки продаж при входе.
Необходимый минимум функционала для приема оплаты через СБП в пользу малого и микро-бизнеса.
Функциональность приложения:
- Регистрация юр.лица;
- Возможность выбора юридического лица и точки продаж при входе;
- Запрос динамического QR-кода;
- История операций;
- Поиск операций.
Согласно информационному письму Центробанка № ИН-04-45/48 от 31 марта 2022 с 1 июля 2022 года все банки-участники Системы быстрых платежей должны предоставить своим клиентам-физическим лицам возможность оплачивать товары и услуги с помощью разработанного НСПК мобильного приложения СБПэй. https://www.cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/5855
СБПэй – мобильное приложение для оплаты товаров и услуг в розничных магазинах и сети интернет c использованием всех поддерживаемых в СБП способов оплаты (QR-код, кнопка на сайте и т.д.). Подробнее — https://sbp.nspk.ru/sbpay/
В приложении реализован следующий функционал:
- Регистрация и аутентификация;
- Подключение счета с помощью ручного ввода и через мобильное приложение банка;
- Управление подключенными счетами;
- Оплата по QR-коду;
- Лента операций.
Функциональность модуля интеграции с приложением СБПэй от eKassir:
- Добавление счета через приложение СБПэй;
- Исходящий платеж C2B через приложение СБПэй;
- Управление токенами;
- Альтернативный сценарий добавления счета в приложение СБПэй через ДБО.
B2C – сервис перевода от юридических лиц физическим, который позволяет компаниям упростить и сократить расходы на расчеты с подрядчиками, поставщиками и клиентами:
- для совершения B2C-перевода достаточно знать наименование банка, где у клиента открыт счет, и номер телефона, привязанный к этому счету, для переводов через Систему быстрых платежей;
- Оформление перевода занимает несколько секунд, так как не требуется вводить большое количество реквизитов;
- Управление подключенными счетами;
- B2C-операции в СБП выгоднее традиционных карточных переводов на карту. Себестоимость выплат на карту при больших оборотах – около 0.3-0.4%. Фиксированные тарифы на выплаты в СБП зависят от суммы, но стоимость операции в любом случае значительно ниже, чем при обычном банковском переводе.
Сервис могут использовать:
- Таксопарки для ежедневного начисления гонораров водителям;
- МФО для выдачи микрозаймов;
- Страховые компании для перечисления выплат;
- Брокеры для перевода дохода от инвестиций;
- Автодилеры для выкупа подержанных автомобилей;
- Курьерские сервисы;
- Биржи фрилансеров и другие компании, которым нужно часто переводить деньги в адрес физлиц.
Переводы между юридическими лицами через Систему быстрых платежей.
Сервис позволит юридическим лицам, ИП и самозанятым обойти ограничения традиционных банковских переводов (платежи только по будням и в рабочие часы, зачисление средств в течение нескольких часов или дней) и переводить/получать денежные средства мгновенно и круглосуточно.
Функционал будет востребован в первую очередь:
- Крупными торговыми предприятиями, которые ежедневно совершают большое количество платежей между поставщиками и контрагентами;
- Малым и средним бизнесом, на деятельность которого значительно влияют кассовые разрывы.
В качестве идентификатора получателя денег для проведения платежей используется QR-код или специальная ссылка в интернет-банке.
Функциональность модуля «B2B-платежи»:
- Функции Банка Отправителя: проведение исходящего платежа по функциональной ссылке СБП;
- Функции Банка Получателя:
- Проверка возможности совершения платежа
- Проведение входящего платежа из ОПКЦ СБП
- Дополнительные модули:
Merchant API – используется для интеграции с платежным ПО на стороне юрлиц или фронт-системами банка (ДБО для юридических лиц, единые порталы для юрлиц и т.д.). Позволяет формировать запросы функциональной ссылки СБП и получение данных из ОПКЦ СБП.
Адаптер Системы быстрых платежей C2G – переводы граждан в пользу государства, например оплата налогов, пошлин, штрафов и т.д. Тарифы Банка России для кредитных организаций по этим переводам будут нулевыми – https://www.cbr.ru/press/event/?id=12448
Функциональность модуля «C2G-платежи» для Банка Плательщика:
- Проведение исходящего платежа по реквизитам перевода, полученным из системы ГИС ГМП (Государственная информационная система о государственных и информационных платежах).
Особенности решения
и комиссий
Вы можете оставить Ваши контакты, наш сотрудник свяжется с Вами
и проконсультирует по всем возникшим вопросам
Вы можете оставить Ваши контакты, наш сотрудник свяжется с Вами
и проконсультирует по всем возникшим вопросам